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2017銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》沖刺題及答案
沖刺題一：
多選題
1.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說法，正確的有( )。
A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本
B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60%
C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格
D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧
E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)
2.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )。
A.吸收公眾存款
B.發(fā)放金融債券
C.發(fā)放貸款
D.從同業(yè)拆入資金
E.辦票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )等信息。
A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)
D.員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果
E.客戶交易數(shù)據(jù)
4.期貨交易所的職責(zé)包括( )。
A.提供交易場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)
B.設(shè)計(jì)合約，安排合約上市
C.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割
D.保證合約的履行
E.間接參與期貨交易
5.個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理( )項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。
A.進(jìn)出口
B.旅游
C.購(gòu)物
D.邊境小額貿(mào)易
E.外匯人壽保險(xiǎn)
6.下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。
A.貨幣兌換費(fèi)
B.劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金
C.匯回商業(yè)銀行的資金
D.資產(chǎn)管理費(fèi)
E.境外匯回的投資收益
7.商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )
A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
D.信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
8.根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該( )。
A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
B.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力
C.評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況
D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品
9.下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說法，正確的有( )
A.商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄
B.在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收人和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況
C.商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告
E.對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行
10.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用( )。
A.審批制
B.談話制
C.披露制
D.報(bào)告制
E.指導(dǎo)
參考答案：
1:ABE 2:ABD 3:ABC 4:ABCD 5:ABCD
6:ABCD 7:ABCDE 8:ABCE 9:ABD 10:AD
沖刺題二：
多選題
1.下列關(guān)于衡量消費(fèi)者收入水平指標(biāo)的說法，正確的有( )
A.國(guó)民收入指一個(gè)國(guó)家物質(zhì)生產(chǎn)部門的勞動(dòng)者在一定時(shí)期內(nèi)(通常為一年)新創(chuàng)造的價(jià)值的總和
B.人均國(guó)民收入等于國(guó)民收入除以該國(guó)人口總量
C.個(gè)人收入指消費(fèi)者個(gè)人的工資收人
D.個(gè)人可支配收入是指從個(gè)人收入中扣除稅款和非稅性負(fù)擔(dān)后所得余額
E.個(gè)人可任意支配收入是指從個(gè)人可支配收入中扣除用于維持個(gè)人與家庭生存不可缺少的成本費(fèi)用后剩余的收入
2.關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說法正確的是( )。
A.是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類
B.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)
C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
E.分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃
3.債券的發(fā)行額與( )有關(guān)。
A.發(fā)行者所需資金的數(shù)量
B.發(fā)行者的信譽(yù)
c.國(guó)家法律規(guī)定
D.債券種類
E.市場(chǎng)承受能力
4.金融市場(chǎng)的主要功能包括( )
A.集聚功能
B.資源配置功能
C.調(diào)節(jié)功能
D.反映功能
E.避險(xiǎn)功能
5.下列基金中，往往愿意投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的基金是( )
A.成長(zhǎng)型基金
B.貨幣市場(chǎng)基金
C.公司型基金
D.私募基金
E.杠桿基金
6、下表是2008年1月10日、11日的人民幣匯率情況，則下列說法中正確的是( )。
人民幣匯率中間價(jià)
日期美元?dú)W元港元 英鎊
2008年1月10日7.280510.68160.9328514.2563
2008年1月11日7.267210.74860.9314314.2510
數(shù)據(jù)來源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站
A.表中的匯率都是用間接標(biāo)價(jià)法來表示的
B.1月11日相對(duì)于1月10日，與人民幣相比，英鎊的幣值有所上升
C.1月11日相對(duì)于1月10日，與人民幣相比，歐元的幣值有所上升
D.在表中所列出的幣種中，1月11日相對(duì)于1月10日，變動(dòng)最大的是港幣
E.如果表中所示的匯率變動(dòng)趨勢(shì)持續(xù)下去的話，出口美國(guó)的中國(guó)商品將變貴
7.在我國(guó)。證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )
A.上網(wǎng)發(fā)行方式
B.行政分配方式
C.招標(biāo)拍賣發(fā)行方式
D.網(wǎng)下發(fā)行方式
E.私募定向發(fā)行方式
8.下列關(guān)于場(chǎng)外交易的說法，正確的有( )。
A.無固定的場(chǎng)所
B.由交易者和委托人通過電話和電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易
C.交易清算便捷
D.交易規(guī)則煩瑣
E.是衍生工具交易的主要場(chǎng)所
9.匯率變動(dòng)是( )等一系列因素共同作用的結(jié)果。
A.國(guó)際收支狀況
B.匯率制度
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
D.利率水平
E.突發(fā)事件
10.當(dāng)其他條件不變，市場(chǎng)利率下降時(shí)，( )。
A.債券價(jià)格下降
B.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增加
C.會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)
D.債券再投資收益率下降
E.發(fā)行入行使贖回權(quán)的概率降低
參考答案：
1 :ABDE 2 :ABCE 3 :ABCDE 4 :ABCDE 5 :ADE
6 :CE 7 :AD 8 :ABCE 9 :ABCDE 10:BCD
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