證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》考點(diǎn)之金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)

時(shí)間：2024-10-09 12:38:37 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》考點(diǎn)之金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)

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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》考點(diǎn)之金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)

　　(一)“一行三會(huì)”的含義

　　“一行三會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國(guó)的金融監(jiān)管部門的簡(jiǎn)稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　(二)我國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變及“一行三會(huì)”的形成

　　1.1984-1991年，集中監(jiān)管體制階段

　　1983年9月，決定由中國(guó)人民銀行專門履行中央銀行職能，正式成為中國(guó)的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)。1984年，中國(guó)工商銀行成立，全面承接中國(guó)人民銀行在城市地區(qū)的銀行業(yè)務(wù)。從此，銀行、信托、保險(xiǎn)、證券等所有金融業(yè)務(wù)都?xì)w中國(guó)人民銀行監(jiān)管，形成了集中監(jiān)管體制。

　　2.1992-2003年，分業(yè)監(jiān)管體制形成與發(fā)展階段

　　2003年4月28日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式掛牌運(yùn)作，標(biāo)志著我國(guó)金融業(yè)形成了“三駕馬車”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，至此，“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。

　　(三)中國(guó)人民銀行

　　1.中國(guó)人民銀行概述

　　中國(guó)人民銀行是1948年在華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上合并組成的，是中華人民共和國(guó)的中央銀行，執(zhí)行中央銀行業(yè)務(wù)，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。1983年，國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能。

　　2.中國(guó)人民銀行的職責(zé)

　　(1)起草有關(guān)法律行政法規(guī);完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則;發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章。

　　(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策。

　　(3)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)。

　　(4)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。

　　(5)確定人民幣匯率政策;維護(hù)合理的人民幣匯率水平;實(shí)施外匯管理;持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。

　　(6)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。

　　(7)經(jīng)理國(guó)庫(kù)。

　　(8)會(huì)同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

　　(9)制定和組織實(shí)施金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測(cè)。

　　(10)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)職責(zé)。

　　(11)管理信貸征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系。

　　(12)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)國(guó)際金融活動(dòng)。

　　(13)按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(14)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　(四)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)

　　1.銀監(jiān)會(huì)

　　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”，作為是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，根據(jù)國(guó)務(wù)院的授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司以及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。

　　2.證監(jiān)會(huì)

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”，是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對(duì)全國(guó)證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　3.保監(jiān)會(huì)

　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”，成立于1998年11月18日，是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。

　　真題精選

　　1.1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

　　I.管理信貸征信業(yè)

　　II. 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　III .制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　IV .審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　2.“一行三會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)()的格局。

　　A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　C.同一經(jīng)營(yíng)

　　D.共同經(jīng)營(yíng)

　　答案：A

　　3.根據(jù)分業(yè)監(jiān)管原則，我國(guó)信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為()。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　答案：B

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