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可轉(zhuǎn)讓信用證具體操作流程
可轉(zhuǎn)讓信用證適用于以賣方作為中間商人，向買方成交的交易，賣方再去尋找供貨人將已成交的貨物發(fā)給買方，這里，賣方是第一受益人，供貨人是第二受益人。以下是小編為大家收集的可轉(zhuǎn)讓信用證具體操作流程，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
可轉(zhuǎn)讓信用證的定義包含了如下幾層意思：
1、可轉(zhuǎn)讓信用證適用于中間貿(mào)易。可轉(zhuǎn)讓信用證適用于以賣方作為中間商人，向買方成交的交易，賣方再去尋找供貨人將已成交的貨物發(fā)給買方，這里，賣方是第一受益人，供貨人是第二受益人。
2、只有被明確注明“可轉(zhuǎn)讓”(Transferable)字樣的信用證才可以被轉(zhuǎn)讓。
3、只能轉(zhuǎn)讓一次。但是第二受益人將信用證轉(zhuǎn)回第一受益人不在禁止之列。
4、信用證的受益人有權(quán)要求轉(zhuǎn)讓。
5、辦理轉(zhuǎn)讓的銀行是信用證指定的轉(zhuǎn)讓行。第一受益人必須通過轉(zhuǎn)讓行辦理信用證轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，不能由第一受益人自行轉(zhuǎn)讓信用證給第二受益人。
6、轉(zhuǎn)讓的金額可以是部分的，也可以是全部的。
7、轉(zhuǎn)讓的對象可以是一個或幾個。可轉(zhuǎn)讓信用證能否分割轉(zhuǎn)讓給幾個第二受益人，應(yīng)視信用證是否允許分批裝運。若允許分批裝運，便可以分割轉(zhuǎn)讓給數(shù)個第二受益人，且每個第二受益人仍然可以辦理分批裝運。
8、除少數(shù)條款，信用證只能按照原證規(guī)定的條款轉(zhuǎn)讓。
9、根據(jù)UCP500規(guī)定，即使信用證未表明可轉(zhuǎn)讓，并不影響受益人根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，將信用證項下應(yīng)得的款項讓渡給他人的權(quán)利。但僅是款項的讓渡，而不是信用證項下執(zhí)行權(quán)力的讓渡。
從受益人對信用證權(quán)利可否轉(zhuǎn)讓來劃分可轉(zhuǎn)讓信用證與不可能轉(zhuǎn)讓信用證
(1)可轉(zhuǎn)讓信用證(Transferable Credit)是指受益人有權(quán)將議付來證的全部或部分金額轉(zhuǎn)讓給另一個或兩個以上的第三者(即第二受益人)使用的信用證。
按照國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(第400號出版物)第54條的解釋， “只有開證行明確指出‘可轉(zhuǎn)讓’的信用證才能轉(zhuǎn)讓”(b 款);還規(guī)定，“除非另有規(guī)定，有關(guān)轉(zhuǎn)讓的銀行費用應(yīng)由第一受益人交付”(d 款);還指出，可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，如信用證不禁止分批裝運，可轉(zhuǎn)讓信用證得分別數(shù)部分辦理轉(zhuǎn)讓(總和不得超過信用證金額)，該轉(zhuǎn)讓的總和將被認為只構(gòu)成信用證的一次轉(zhuǎn)讓(e 款)。
可轉(zhuǎn)讓信用證的受益人往往是中間商，分將信用證轉(zhuǎn)讓給實際出口人辦理裝運交貨，以便從中賺取差價和利潤。我國有些出口商品由外貿(mào)總公司統(tǒng)一對外成交，分由各口岸分公司交貨，即可在合同中規(guī)定國外進口人給我總公司開來可轉(zhuǎn)讓信用證，再由總公司轉(zhuǎn)讓給有關(guān)分公司就地裝運交貨，就地議付結(jié)匯。
(2)不可轉(zhuǎn)讓信用證(Non-transferable Credit)是指受益人不能將信用證權(quán)利轉(zhuǎn)讓給第三者的信用證。 凡可轉(zhuǎn)讓信用證，必須注明“可轉(zhuǎn)讓”(Transferable)字樣，如未注明，則被視為不可轉(zhuǎn)讓信用證
跟單信用證關(guān)于可轉(zhuǎn)讓信用證的相關(guān)條款
a.可轉(zhuǎn)讓信用證系指信用證的受益人(第一受益人)可以要求受權(quán)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任對匯票、承兌或議付的銀行(統(tǒng)稱“轉(zhuǎn)讓行”)，或當(dāng)信用證是自由議付時，可以要求信用證中特別受權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行，將該信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個或數(shù)個受益人(第二受益人)使用的信用證。
b.只有開證行在信用證中明確注明“可轉(zhuǎn)讓”時，信用證方可轉(zhuǎn)讓。使用諸如：“可分割”、“可分開”、“可讓渡”和“可轉(zhuǎn)移”之類措詞，并不能使信用證成為可以轉(zhuǎn)讓的信用證。如已使用此類措詞，可不予以置理。
c.除經(jīng)非轉(zhuǎn)讓銀行明確同意轉(zhuǎn)讓范圍和轉(zhuǎn)讓方式，否則它無義務(wù)辦理轉(zhuǎn)讓。
d.在申請轉(zhuǎn)讓時并在信用證轉(zhuǎn)出之前，第一受益人必須不可撤銷地指示轉(zhuǎn)讓銀行，說明它是否保留拒絕允許轉(zhuǎn)讓行將修改通知給第二受益人的權(quán)利。如轉(zhuǎn)讓行同意按此條件辦理轉(zhuǎn)讓，它必須在辦理轉(zhuǎn)讓時，將第一受益人關(guān)于修改事項的指示通知第二受益人。
e.如信用證轉(zhuǎn)讓給一個以上的第二受益人，其中一個或幾個第二受益人拒絕接受信用證的修改，此舉并不影響其它第二受益人接受修改。對拒絕接受修改的第二受益人而言，該信用證視作未被修改。
f.除非另有約定，轉(zhuǎn)讓行所涉及轉(zhuǎn)讓的費用，包括手續(xù)費、費用、成本費或其它開支等，應(yīng)由第一受益人支付。如果轉(zhuǎn)讓行同意轉(zhuǎn)讓信用證，在付清此類費用之前，轉(zhuǎn)讓行沒有辦理轉(zhuǎn)讓的義務(wù)。
g.除非信用證另有說明，可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次。因此，第二受益人不得要求將信用證轉(zhuǎn)讓給其后的第三受益人。就本條文而言，再轉(zhuǎn)讓給第一受益人，不屬被禁止轉(zhuǎn)讓的范疇。
只要不禁止分批裝運/分批支款，可轉(zhuǎn)讓信用證可以分為若干部分予以分別轉(zhuǎn)讓(但總和不超過信用證金額)，這些轉(zhuǎn)讓的總和將被認為該證只轉(zhuǎn)讓了一次。
h.信用證只能按原證中規(guī)定的條款轉(zhuǎn)讓，但下列項目除外：
——信用證金額
——信用證中規(guī)定的貨物的任何單價
——到期日
——根據(jù)本慣例第四十三條確定的最后交單日期，
——裝運期限。
以上任何一項或全部項目均可減少或縮短。
必須投保的保險金額比例可以增加，以滿足原信用證或本慣例規(guī)定的保額。
此外，可以用第一受益人的名稱替代原信用證申請人的名稱。但是，原證中如明確要求原申請人的名稱應(yīng)在除發(fā)票以外的單據(jù)上出現(xiàn)時，該項要求應(yīng)予做到。
i.第一受益人有權(quán)用自己的發(fā)票(和匯票)替換第二受益人提交的發(fā)票(和匯票)，其金額不得超過原信用證金額，如信用證對單價有規(guī)定，應(yīng)按原單價出具發(fā)票。經(jīng)過替換發(fā)票(和匯票)，第一受益人可以在信用證項下支取其發(fā)票金額與第二受益人發(fā)票金額間的的差額。 當(dāng)信用證已經(jīng)轉(zhuǎn)讓，并且第一受益人要提供自己的發(fā)票(和匯票)以替換第二受益人的發(fā)票(和匯票)，但第一受益人未能在有關(guān)方首次要求他這樣做時按此辦理，則轉(zhuǎn)讓行有權(quán)將所收到的已轉(zhuǎn)讓信用證項下的單據(jù)，包括第二受益人的發(fā)票(和匯票)交給開證行，并不再對第一受益人負 責(zé)。 j.除非原信用證明確表明不得在原信用證規(guī)定以外的地方辦理付款或議付，否則，第一受益人可以要求在信用證的受讓地，并在信用證到期日內(nèi)，對第二受益人履行付款或議付。這樣做并不損害第一受益人以自己的發(fā)票(和匯票)替換第二受益人的發(fā)票(和匯票)并索取兩者間應(yīng)得差額的權(quán)利。
確定你的信用證是否符合轉(zhuǎn)讓的條件:
1.明確表明是可轉(zhuǎn)讓信用證) 。
2.如果有限制議付行就必須在該指定銀行做轉(zhuǎn)證,或者是在附加條款單獨授權(quán)某行轉(zhuǎn)讓.。
3.自由議付的信用證可以在任何銀行轉(zhuǎn)證。然后向你的轉(zhuǎn)證行提交轉(zhuǎn)證申請,還要簽署普通客戶協(xié)議(GCA)....具體每個銀行的要求不一樣,要咨詢你的轉(zhuǎn)證行.申請上一般要填寫: 部分轉(zhuǎn)讓還是全額轉(zhuǎn)讓.。
--1.部分的話轉(zhuǎn)讓金額是多少,單價是多少(肯定會變)。
--2.轉(zhuǎn)讓給幾個第二受益人及每個受益人的名稱地址。
--3.轉(zhuǎn)證通知行的名稱及地址。
--4.電開還是信開。
--5.保險比例。
--6..交單期限,船期,效期(都要縮短).。
--7.相關(guān)費用由誰承擔(dān)。
--8.是否通知開證行以及是否將隨后的修改自動轉(zhuǎn)給第二受益人。
擴展資料：
貿(mào)易方式
1. 若進出口商簽約成交的訂單，系商品規(guī)格化，包裝標(biāo)準化，檢驗程序化，而且批量多，金額大，貨源來自分散的異地，亦就是一份訂單的貨源須從不同地方的港口予以出口。這種貿(mào)易方式為了使合同貨物(Contract products)與計價貨幣(Price Currency)相對換，作到簡便、易辦、順利裝貨和安全結(jié)匯，可采用可轉(zhuǎn)讓信用證(Transferable Credit)。
遵照UCP第44條規(guī)定，出口商可要求進口商開具可轉(zhuǎn)讓信用證，可轉(zhuǎn)讓信用證的受益人(Beneficiary)作為轉(zhuǎn)讓人(Transferer)， 通過銀行稱轉(zhuǎn)讓銀行(Transferable Bank)將信用證金額(Amount)的全部或部分，一次轉(zhuǎn)讓給出口商所在地或異地口岸的分支機構(gòu)，或給異地各貨源的供應(yīng)商，即第二受益人(Second Beneficiary)，由第二受益人按規(guī)定的產(chǎn)品，在規(guī)定的時間內(nèi)分批裝船，制單結(jié)匯。第二受益人不得作再次轉(zhuǎn)讓，分割轉(zhuǎn)讓的金額不得超過信用證的總金額。
2. 若進口商派員到國外采購所需商品，或委托國外代理商采購商品，進口商可開具以貨源地的代理商為受益人的可轉(zhuǎn)讓信用證。國外代理商可向一地或異地的各供應(yīng)商為第二受益人予以分割轉(zhuǎn)讓其信用證的全部或部分金額。可轉(zhuǎn)讓的信用證系由國外的通知銀行承擔(dān)轉(zhuǎn)讓銀行的職責(zé)。
3. 從一個國家生產(chǎn)的商品，運輸?shù)搅硪粋�國家或地區(qū)去銷售，經(jīng)過國際間的多層次的交換，其特點是商品的生者與銷售者之間的地理位置遙遠，交易批量大，簽約復(fù)雜，故須中間人介入，或請經(jīng)紀人介入，他們以賺取中間費用即傭金為目的。
中間商從國外接到訂單并收到由國外進口商開具的可轉(zhuǎn)讓信用證，以中間商為受益人。第一受益人將訂單交給生產(chǎn)廠，并將信用證金額的全部或部分轉(zhuǎn)讓給第二受益人。第一受益人不愿將提供貨源的生產(chǎn)廠的地址及交易條件告知 給進口商，為保住商業(yè)秘密和商業(yè)競爭的機會。
這種作法對中間商有兩點好處，一是可保商業(yè)秘密，二是可賺取中間利潤(Commission)。第一受益人所簽發(fā)的商業(yè)發(fā)票比第二受益人所出具的發(fā)票金額要大，兩者的差額即為中間人所得的利潤。
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