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2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》模擬題及答案
模擬題一：
一、單項選擇題
1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。
A.浮動利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。
2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來日期按照( )買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。
A.未來價格
B.資產(chǎn)價格
C.約定價格
D.市場價格
正確答案:C
解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠(yuǎn)期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價格為交易雙方均認(rèn)可的固定價格。
3.按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為( )。
A.清算
B.結(jié)算
C.交收
D.結(jié)賬
正確答案:A
解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程。
4.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是( )。
A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度
D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;②高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起( )的運營模式。
A.以服務(wù)為中心、客戶至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上
C.以服務(wù)為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場。證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運營模式，銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實現(xiàn)理財目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。
二、不定項選擇題
6.金融衍生工具可能存在的風(fēng)險有( )。
A.結(jié)算風(fēng)險
B.市場風(fēng)險
C.法律風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，金融衍生工具存在的風(fēng)險還包括信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險。
7.以下屬于貨幣證券的有( )。
A.商業(yè)匯票
B.商業(yè)本票
C.金融債券
D.銀行匯票
正確答案:ABD
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
8.用于貨幣市場基金收益分析的指標(biāo)主要包括( )。
A.日每萬份基金凈收益
B.最近7日年化收益率
C.周每萬份基金凈收益
D.最近10日年化收益率
正確答案:AB
解題思路：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。日每萬份基金凈收益是把貨幣市場基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬份為單位進(jìn)行衡量的一個數(shù)值;最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。
9.基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)在( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.靈活性
D.適用性
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，具體表現(xiàn)在五個方面：規(guī)范性;服務(wù)性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。
10.股票具有的特征包括( )。
A.風(fēng)險性
B.永久性
C.流動性
D.參與性
正確答案:ABCD
解題思路：股票具有以下5個方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風(fēng)險性，股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，即實際收益與預(yù)期收益之間的背離;③流動性，是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性;④永久性，是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。
模擬題二：
一、單項選擇題
1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險的措施不包括( )。
A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認(rèn)識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失
B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循
C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實提高員工的職責(zé)意識和法律意識
D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作
正確答案:C
解題思路：除ABD三項外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險的措施。
2.金融期貨一般不包括( )。
A.商品期貨
B.股票期貨
C.貨幣期貨
D.股票指數(shù)期貨
正確答案:A
解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。
3.以下四種金融產(chǎn)品中，( )的流動性較好。
A.信托產(chǎn)品
B.券商集合計劃
C.銀行定期存款
D.證券投資基金
正確答案:D
解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。
4.下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是( )。
A.每日都進(jìn)行分配
B.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤
C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益
D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金在每日進(jìn)行利潤分配時，當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤。
5.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有( )。
A.產(chǎn)品組合設(shè)計
B.售后服務(wù)
C.基金投資
D.基金銷售
正確答案:C
解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。
二、不定項選擇題
6.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有( )。
A.期權(quán)交易
B.回購交易
C.現(xiàn)券買賣
D.信用交易
正確答案:BC
解題思路：銀行間債券市場的成員主要是各類金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易。現(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。
7.基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括( )等。
A.股東支持
B.營銷渠道
C.投資者
D.競爭對手
正確答案:ABCD
解題思路：通常，基金營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、投資者、競爭對手及公眾。
8.以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有( )。
A.自律手段
B.法律手段
C.經(jīng)濟(jì)手段
D.行政手段
正確答案:BCD
解題思路：證券市場監(jiān)管的手段有：①法律手段，指通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實現(xiàn)的;②經(jīng)濟(jì)手段，指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù);③行政手段，指通過制定計劃、政策等對證券市場進(jìn)行行政性的干預(yù)。
9.關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有( )。
A.證券市場具有資本定價功能
B.證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資
C.證券市場可以使生產(chǎn)者實現(xiàn)套期保值的目的
D.證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置功能
正確答案:AD
解題思路：證券市場的基本功能包括：①籌資-投資功能，指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會，另一方面為資金供給者提供了投資對象;②資本定價功能，證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格;③資本配置功能，指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能。
10.下列關(guān)于我國記賬式國債的說法，正確的有( )。
A.紙面發(fā)行
B.流通性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓
C.以電子記賬方式記錄債權(quán)
D.個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債
正確答案:CD
解題思路：記賬式國債是指由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國債分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債。
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