- 基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》復(fù)習(xí)題及答案 推薦度：
- 相關(guān)推薦
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》習(xí)題及答案
習(xí)題一：
【單項(xiàng)選擇題】
陳先生打算在未來三年每年年初存入3000元，年利率3%，單計利息，則在第三年年末存款的終值是( )元。
A.9573.52
B.9340.21
C.9540
D.9000
正確答案:C
單利與復(fù)利
答案解析 :
由于本題是單利計息的情況，所以不是簡單的年金求終值的問題，第三年年末該筆存款的終值=3000×(1+3×3%)+3000×(1+2×3%)+3000×(1+1×3%)=9540(元)。
【單項(xiàng)選擇題】
某只基金近4年的收益率分別為8%,9.5%,6.1% ,7.8%，則該基金的算術(shù)年平均收益率為( )。
A.7.07%
B.7.10%
C.7.85%
D.8.01%
正確答案:C
絕對收益
答案解析 :
該基金的算術(shù)平均收益率=(8%+9.5%+6.1%+7.8%)/4×100% =7.85%。
【單項(xiàng)選擇題】
下列各項(xiàng)中，屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是( )。
A.基金成立時間
B.基金風(fēng)險水平
C.基金管理層狀況
D.基金發(fā)展歷史
正確答案:B
基金業(yè)績評價需考慮的因素
答案解析 :
基金業(yè)績評價需要考慮投資目標(biāo)與投資范圍、基金風(fēng)險水平、基金規(guī)模和時期選擇等因素，選項(xiàng)A，C，D不屬于其應(yīng)考慮的因素，選項(xiàng)B屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素。
【單項(xiàng)選擇題】
( )是指當(dāng)市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券的風(fēng)險。
A.利率風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.提前贖回風(fēng)險
D.通貨膨脹風(fēng)險
正確答案:C
債券基金的風(fēng)險管理
答案解析 :
提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。當(dāng)市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風(fēng)險。
【單項(xiàng)選擇題】
市場利率走低時，以下判斷正確的是( )。
A.債券價格上升，再投資收益下降
B.債券價格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬υ黾樱偻顿Y收益下降，兩者互相抵消
C.債券價格下降，再投資收益下降
D.債券價格下降，再投資收益上升
正確答案:A
債券基金的風(fēng)險管理
答案解析 :
由于市場利率是用以計算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個組成部分，所有證券價格趨于與利率水平變化反向運(yùn)動。所以市場利率走低時，債券價格上升，再投資收益下降。
【單項(xiàng)選擇題】
內(nèi)部控制的基本要素不包括( )。
A.外部監(jiān)控
B.內(nèi)部監(jiān)控
C.信息溝通
D.控制活動
正確答案:A
內(nèi)部控制的基本要素
答案解析 :
基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
【單項(xiàng)選擇題】
基金業(yè)協(xié)會頒布《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》的時間是( )。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
正確答案:B
基金業(yè)協(xié)會的自律
答案解析 :
2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。
習(xí)題二：
第1題：下列關(guān)于權(quán)證的基本要素的說法中，錯誤的是( )。
A.行權(quán)比例指單位權(quán)證可以購買或出售標(biāo)的證券的數(shù)量
B.行權(quán)結(jié)算方式有證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種
C.權(quán)證類別即為認(rèn)購權(quán)證或認(rèn)沽權(quán)證
D.存續(xù)時間即權(quán)證的有效期，超過有效期仍有效
參考答案：D
第2題：利率互換包括基礎(chǔ)互換和( )兩種形式。
A.金融互換
B.息票互換
C.人民幣利率互換
D.凈額互換
參考答案：B
第3題：( )是指證券價格能夠充分反映價格歷史序列中包含的所有信息。
A.半強(qiáng)有效市場
B.弱有效市場
C.半弱有效市場
D.強(qiáng)有效市場
參考答案：B
第4題：下列屬于金融債券的是( )。
A.政策性金融債
B.商業(yè)銀行債券
C.特種金融債券
D.以上都是
參考答案：D
第5題：( )指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風(fēng)險。
A.流動性風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.利率風(fēng)險
參考答案：B
第6題：( )是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。
A.市場風(fēng)險
B.經(jīng)營風(fēng)險
C.流動性風(fēng)險
D.財務(wù)風(fēng)險
參考答案：D
第7題：( )是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券。
A.政府債券
B.金融債券
C.公司債券
D.固定利率債券
參考答案：C
第8題：在評價企業(yè)的整體業(yè)績時，重點(diǎn)在于企業(yè)的( )。
A.費(fèi)用
B.收入
C.利潤
D.凈利潤
參考答案：D
第9題：下列關(guān)于基金公司交易員的說法中，錯誤的是( )。
A.基金公司會對交易員進(jìn)行定期評估與考核
B.交易員有責(zé)任向基金經(jīng)理及時反饋市場信息
C.交易員應(yīng)及時在市場異動中作出決策
D.交易員應(yīng)以對投資者有利的價格進(jìn)行證券交易
參考答案：C
第10題：( )給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。
A.證券市場線
B.資本市場線
C.投資組合
D.資本資產(chǎn)定價模型
參考答案：B
習(xí)題三：
第1題：當(dāng)貝塔系數(shù)( )時，該投資組合的價格變動方向與市場一致。
A.大于0
B.等于0
C.小于0
D.小于等于0
參考答案：A
第2題：固定收益證券中常常是( )付息一次。
A.每日
B.每月
C.每半年
D.每年
參考答案：C
第3題：國際證監(jiān)會組織認(rèn)為，( )的監(jiān)管，是對政府監(jiān)管的有益補(bǔ)充，其對市場運(yùn)作和行為的了解更為深入，專業(yè)水平更高。
A.基金管理人內(nèi)部
B.社會公眾
C.基金業(yè)行業(yè)自律組織
D.其他金融行業(yè)
參考答案：C
第4題：關(guān)于遠(yuǎn)期合約，下列表述錯誤的是( )。
A.遠(yuǎn)期合約是一種最簡單的衍生品合約
B.遠(yuǎn)期合約流動性通常較差
C.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約
D.遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場價格
參考答案：C
第5題：下列關(guān)于回購協(xié)議利率的說法中，錯誤的是( )。
A.抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越低
B.貨幣市場的其他子市場的利率高低對回購市場利率的高低產(chǎn)生正向影響
C.若采用實(shí)物交割，回購利率較高
D.一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風(fēng)險越低，回購利率越低
參考答案：C
第6題：( )是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證。
A.全球存托憑證
B.美國存托憑證
C.歐洲存托憑證
D.香港存托憑證
參考答案：B
第7題：關(guān)于股票基金的風(fēng)險管理，下列說法錯誤的是( )。
A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越多
B.如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只活躍或激進(jìn)型基金
C.凈值增長率波動程度越大，基金的風(fēng)險就越高
D.常用來反映股票基金風(fēng)險的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)
參考答案：B
第8題：為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險行為，AIFMD規(guī)定( )的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：B
第9題：根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，正確的是( )。
I.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金
Ⅱ.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金
Ⅲ.80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金
Ⅳ.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第10題：一般來說，速動比率大于( )時，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財務(wù)穩(wěn)定狀況。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
【基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》習(xí)題及答案】相關(guān)文章：
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》復(fù)習(xí)題及答案03-11
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》鞏固題及答案03-11
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》沖刺題及答案03-10
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》模擬題及答案03-10
2016基金從業(yè)資格《基金銷售基礎(chǔ)》必看考點(diǎn)03-18
基金銷售從業(yè)資格考試大綱:基金銷售的規(guī)范03-18
2017基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)》復(fù)習(xí)題（附答案）01-21
基金銷售從業(yè)資格考試介紹03-20
基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》：我國證券市場的發(fā)展03-24
