基金銷(xiāo)售資格和基金從業(yè)資格的區(qū)別

時(shí)間：2024-09-18 17:30:34 基金銷(xiāo)售員我要投稿

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　　雖然在2015年7月份基金從業(yè)資格從證劵里分劃出來(lái)，官方已經(jīng)取消基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。但是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格和基金從業(yè)資格還是有著一定的區(qū)別：

基金銷(xiāo)售資格和基金從業(yè)資格的區(qū)別

　　第一：銷(xiāo)售資格，只能賣(mài)基金;證券投資基金資格，不僅能賣(mài)基金，還能做基金。

　　第二：基金從業(yè)資格根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢等業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格”。

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

　　一、基本規(guī)定

　　《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜”。《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定：“基金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理;未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得接受基金管理人委托代為辦理基金的銷(xiāo)售。”上述規(guī)定表明，基金銷(xiāo)售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，基金管理人也當(dāng)然地具有銷(xiāo)售基金的職責(zé)。基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，基金管理人與被委托的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是一種委托代理關(guān)系。

　　《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》要求：“商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。”上述機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)材料的內(nèi)容與格式》的要求，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格，在取得業(yè)務(wù)資格后方可接受基金管理人的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　二、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格應(yīng)具備的條件

　　《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第九條規(guī)定：“商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;

　　(二)有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén);

　　(三)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;

　　(四)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　(五)有與基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　　(六)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　(七)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度;

　　(八)公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的二分之一;部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;

　　(九)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。”

　　三、證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格應(yīng)具備的條件

　　《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十條對(duì)證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第(二)項(xiàng)至第(九)項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;

　　(二)最近兩年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;

　　(三)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;

　　(四)沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。”

　　四、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格應(yīng)具備的條件

　　《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十一條，對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第(二)項(xiàng)至第(九)項(xiàng)和第十條第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)注冊(cè)資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;

　　(二)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;

　　(三)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;

　　(四)最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。”

　　五、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格應(yīng)具備的條件

　　《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條，對(duì)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格進(jìn)行了規(guī)定，指出：“除具備本辦法第九條第(三)項(xiàng)至第(七)項(xiàng)、第十條第(三)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)，以及第十一條第(一)項(xiàng)和第(二)項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍;

　　(二)主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于三千萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;

　　(三)取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一;

　　(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。”

　　在申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。

　　申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，依照審慎監(jiān)管原則可以組織專(zhuān)家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，作出批準(zhǔn)與否的決定。

　　一旦獲得批準(zhǔn)，須辦理工商變更登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

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