• <sub id="h4knl"><ol id="h4knl"></ol></sub>
    <sup id="h4knl"></sup>
      <sub id="h4knl"></sub>

      <sub id="h4knl"><ol id="h4knl"><em id="h4knl"></em></ol></sub><s id="h4knl"></s>
      1. <strong id="h4knl"></strong>

      2. 證券從業(yè)資格考試備考試題及答案

        時(shí)間:2024-10-30 23:10:11 海潔 證券從業(yè)資格 我要投稿

        證券從業(yè)資格考試備考試題及答案

          無論在學(xué)習(xí)或是工作中,我們最熟悉的就是試題了,試題是參考者回顧所學(xué)知識(shí)和技能的重要參考資料。什么樣的試題才是好試題呢?下面是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試備考試題及答案,僅供參考,歡迎大家閱讀。

        證券從業(yè)資格考試備考試題及答案

          證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 1

          選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分

          (1) 中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)又稱為( )。

          A: 初級(jí)市場(chǎng)

          B: 貨幣市場(chǎng)

          C: 資本市場(chǎng)

          D: 次級(jí)市場(chǎng)

          答案:C

          解析:

          資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng),包括股票市場(chǎng)、

          中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)也稱為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

          (2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。

          A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

          B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

          C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

          D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

          答案:D

          解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

          (3)我國(guó)《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市,

          其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

          A: 4000

          B: 5000

          C: 3000

          D: 1000

          答案:B

          解析: 略

          (4) 按照基礎(chǔ)工具劃分,金融衍生品可分為( )。

          A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

          B: 場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具

          C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

          D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

          答案:A

          解析:

          按照基礎(chǔ)衍生工具劃分,金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(

          以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具,如股指期貨等),貨幣衍生工具(

          以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(

          以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

          (5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。

          A: 1

          B: 2

          C: 3

          D: 4

          答案:C

          解析:

          中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍,期限在1年(含)以上。

          (6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

          A: 保險(xiǎn)公司

          B: 財(cái)務(wù)公司

          C: 個(gè)人投資者

          D: 符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

          答案:D

          解析:

          自2005年1月1日起,我國(guó)開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定,

          首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對(duì)象(

          指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

          (7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同,股票分為普通股股票和( )股票。

          A: 國(guó)家股

          B: 法人股

          C: 優(yōu)先股

          D: 記名股

          答案:C

          解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同,股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

          (8) 股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。

          A: 所有權(quán)

          B: 債權(quán)

          C: 債務(wù)

          D: 優(yōu)先受償權(quán)

          答案:A

          解析: 股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

          (9) 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開盤價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià)。

          A: 時(shí)間

          B: 連續(xù)

          C: 協(xié)商

          D: 集合

          答案:D

          解析: 在我國(guó)開盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果。

          (10) LIBOR指的是( )。

          A: 美國(guó)聯(lián)邦基金利率

          B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

          C: 香港銀行同業(yè)拆借利率

          D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

          答案:B

          解析:

          在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上,最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

          (11) 一般而言,按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

          A: 普通債券、普通股票、國(guó)債

          B: 國(guó)債、普通債券、普通股票

          C: 普通股票、國(guó)債、普通債券

          D: 普通股票、普通債券、國(guó)債

          答案:B

          解析:

          一般而言,高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小,其收益也最低:股票風(fēng)險(xiǎn)最大

          .收益最高。

          (12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

          A: 標(biāo)的資產(chǎn)

          B: 執(zhí)行價(jià)格

          C: 利率

          D: 期權(quán)費(fèi)

          答案:C

          解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

          (13) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限( ),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

          A: 不低于5年(包括5年)

          B: 不低于3年(包括3年)

          C: 不低于5年(不包括5年)

          D: 不低于3年(不包括3年)

          答案:A

          解析:

          根據(jù)《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定,次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的

          ,固定期限不低于5年(含5年),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.

          且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

          (14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

          A: 20%

          B: 30%

          C: 40%

          D: 50%

          答案:C

          解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

          (15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

          A: 基金托管人

          B: 基金管理人

          C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

          D: 基金持有人

          答案:A

          解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

          (16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,其核心資本充足率不低于( )。

          A: 8%

          B: 5%

          C: 4%

          D: 2%

          答案:C

          解析: 略

          (17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( )。

          A: 反方向

          B: 同方向

          C: 無關(guān)

          D: 相關(guān)性低

          答案:B

          解析:

          就指數(shù)基金而言,其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù),

          收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí),基金收益增加;反之,

          收益減少。可見,指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

          (18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

          A: 浮動(dòng)利率債券

          B: 附息債券

          C: 貼現(xiàn)債券

          D: 息票累積債券

          答案:C

          解析:

          貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券,是指在票面上不規(guī)定利率,發(fā)行時(shí)按某一折扣率,

          以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行,發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息,

          到期時(shí)按面額償還本金的債券。

          (19) 中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

          A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

          B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

          C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

          D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

          答案:A

          解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

          (20)未完成股權(quán)分置改革的公司,按照股份流通受限與否分類,不屬于未上市流通股份的是( )。

          A: 優(yōu)先股或其他

          B: 內(nèi)部職工股

          C: 境外上市外資股

          D: 發(fā)起人股份

          答案:C

          解析:

          未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份,具體包括:(1)發(fā)起人股份;

          (2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股:(4)優(yōu)先股或其他。

          (21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法,正確的是( )。

          A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌.應(yīng)該購(gòu)買其看漲期權(quán)

          B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

          C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán),獲得一定收益

          D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

          答案:C

          解析:

          按照對(duì)價(jià)格的預(yù)期,金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;

          當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買的期權(quán),叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A

          說法有誤:若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)

          所選項(xiàng)B說法有誤。

          (22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

          A: 證券公司

          B: 結(jié)算參與人

          C: 商業(yè)銀行

          D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

          答案:B

          解析:

          證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收,

          結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

          (23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。

          A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

          B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

          C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā),也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)

          D: 股份回購(gòu)是上市公司利用自有資金,在公共市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

          答案:B

          解析: 略

          (24) 以下各項(xiàng)中,不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

          A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

          B: 利率風(fēng)險(xiǎn)

          C: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

          D: 政策風(fēng)險(xiǎn)

          答案:A

          解析: 略

          (25)將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮,從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償,屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

          A: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

          B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

          C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

          D: 風(fēng)險(xiǎn)分散

          答案:D

          解析:

          對(duì)于由相互獨(dú)立的`多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合,

          從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償

          屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

          (26)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

          A: 不可流通

          B: 可在證券交易所上市交易

          C: 可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

          D: 可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

          答案:A

          解析:

          儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、

          以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息,

          付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

          (27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

          A: 基金托管人

          B: 基金管理人

          C: 基金持有人

          D: 基金受益人

          答案:B

          解析: 略

          (28) 向不特定對(duì)象公開募集股份,符合條件不包括( )。

          A: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

          B:除金融類企業(yè)外,最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn),借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

          C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

          D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

          答案:C

          解析: 略

          (29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊(cè)的表述中,錯(cuò)誤的是( )。

          A:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書》,注冊(cè)有效期為1年

          B: 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)

          C: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊(cè)

          D: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

          答案:A

          解析: 交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書》,注冊(cè)有效期為兩年。

          (30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

          A: 國(guó)務(wù)院

          B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

          C: 證券從業(yè)者協(xié)會(huì)

          D: 中國(guó)人民銀行

          答案:A

          解析: 我國(guó)《證券法》規(guī)定,證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。

          (31) 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。

          A:

          公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平.

          發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià),自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)(或低利率

          )選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

          B:

          對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)仍采取承銷包銷方式.

          目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行

          C:在公開招標(biāo)方式中,以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)

          位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.

          每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

          D:在公開招標(biāo)方式中,以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益

          率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的

          答案:A

          解析:

          選項(xiàng)B,對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)仍采取承銷包銷方式,

          目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo):選項(xiàng)D

          應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

          (32) 對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來說,比較適合的基金類型是( )。

          A: 收入型基金

          B: 成長(zhǎng)型基金

          C: 債券型基金

          D: 封閉型基金

          答案:B

          解析:

          按投資目的不同,基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

          而成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng),強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。

          收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益.

          (33) 影響股票價(jià)格的最直接因素是( ),并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格的。

          A: 供求關(guān)系

          B: 公司經(jīng)營(yíng)狀況

          C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素

          D: 政治因素

          答案:A

          解析:

          供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素,

          并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

          (34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí),必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )

          一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

          A: 賣出

          B: 買入

          C: 買人或賣出

          D: 買入和賣出

          答案:B

          解析: 略

          (35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本,( )。

          A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

          B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

          C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

          D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

          答案:B

          解析:

          上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù),它以1990年

          12月19日為基期,以全部上市股票為樣本,以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù),按加權(quán)平均法計(jì)算。

          (36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。

          A: 再貼現(xiàn)率

          B: 超額存款準(zhǔn)備金

          C: 基礎(chǔ)貨幣

          D: 貨幣供應(yīng)量

          答案:D

          解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

          (37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。

          A: 基金托管人

          B: 基金

          C: 基金管理人

          D: 管理人和托管人聯(lián)名

          答案:B

          解析:

          基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

          該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。

          (38) 我國(guó)證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。

          A: 10手

          B: 10股

          C: 1手

          D: 1股

          答案:C

          解析:

          交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位,以提高交易效率。

          一個(gè)交易單位俗稱“一手”,委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、

          深證券交易所規(guī)定,通過競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

          (39) 一般而言,下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。

          A: 政府債券、公司債券、金融債券

          B: 金融債券、公司債券、政府債券

          C: 政府債券、金融債券、公司債券

          D: 金融債券、政府債券、公司債券

          答案:C

          解析: 略

          (40)買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議,我們稱之為( )。

          A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

          B: 金__________融互換

          C: 金融期權(quán)

          D: 金融期貨

          答案:D

          解析: 略

          (41)以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格.全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的,這種招標(biāo)方式為( )。

          A: 荷蘭式

          B: 美國(guó)式

          C: 既是美國(guó)式又是荷蘭式

          D: 都不是

          答案:A

          解析: 荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格,美國(guó)式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。

          (42) 金融市場(chǎng)可以按照( )分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

          A: 金融市場(chǎng)的重要性

          B: 金融產(chǎn)品的期限

          C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式

          D: 金融工具發(fā)行和流通特征

          答案:D

          解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類,分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

          (43) 外國(guó)債券的特點(diǎn)是( )。

          A: 發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

          B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

          C: 發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家

          D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家

          答案:A

          解析:

          外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。

          它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。

          (44) 下列對(duì)我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述,錯(cuò)誤的是( )。

          A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

          B: 查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

          C: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

          D: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

          答案:B

          解析:

          我國(guó)《基金法》規(guī)定,

          基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

          (45)運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是( )。

          A: 復(fù)合化金融衍生品

          B: 組合化金融衍生品

          C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品

          D: 證券化金融衍生品

          答案:C

          解析:

          結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法,

          將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。例如,

          在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、

          目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

          (46) 證券交易通常都必須遵循( )。

          A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

          B: 時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

          C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

          D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)問優(yōu)先原則

          答案:A

          解析:

          證券交易通常都必須遵循的原則包括:(1)價(jià)格優(yōu)先原則,

          價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào),

          價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則,同價(jià)位申報(bào),

          依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序,即買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

          (47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場(chǎng)上的( )。

          A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

          B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

          C: 信用風(fēng)險(xiǎn)

          D: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

          答案:B

          解析:

          分散投資雖能在一定程度上消除來自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),

          但無法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

          (48) ( )幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

          A: 貨幣市場(chǎng)基金

          B: 債券型基金

          C: 開放式基金

          D: 收入型基金

          答案:A

          解析:

          貨幣市場(chǎng)基金被稱為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄,它可以給中小投資者帶來相對(duì)安全的增值收益,

          同時(shí)又與一般開放式基金一樣有較好的流動(dòng)性.幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

          (49) 一般將25%~50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。

          A: 平衡型基金

          B: 指數(shù)基金

          C: 收入型基金

          D: 成長(zhǎng)型基金

          答案:A

          解析:

          平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上,

          并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

          這種基金一般將25%~50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股,其余的投資于普通股。

          (50) 中央銀行是銀行的銀行,是指中央銀行( )。

          A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人

          B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

          C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

          D: 政府提供貸款

          答案:A

          解析:

          中央銀行是銀行的銀行,是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù),

          作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。

          證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 2

          1.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于( )之前。

          A.保單責(zé)任

          B.公司普通債券

          C.向銀行貸款

          D.公司股票

          2.1988年以前,我國(guó)國(guó)債采用( )方式發(fā)行。

          A.通過商業(yè)銀行銷售

          B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

          C.行政分配

          D.承購(gòu)包銷

          3.1988年,我國(guó)首次以( )方式發(fā)行國(guó)債。

          A.行政分配

          B.公開招標(biāo)

          C.承購(gòu)包銷

          D.通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

          4.目前,憑證式國(guó)債發(fā)行采用( )方式,記賬式國(guó)債發(fā)行采用( )方式。

          A.行政分配公開招標(biāo)

          B.承購(gòu)包銷公開招標(biāo)

          C.公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行

          D.承購(gòu)包銷行政分配

          5.( )國(guó)債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

          A.行政分配

          B.承購(gòu)包銷

          C.公開招標(biāo)

          D.銀行發(fā)售

          6.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)采取( )方式發(fā)行。

          A.行政分配

          B.公開招標(biāo)

          C.銀行發(fā)售

          D.承購(gòu)包銷

          7.記賬式國(guó)債的承銷的場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷程序是( )。

          ①客戶認(rèn)購(gòu)并交款

          ②分銷商進(jìn)行分銷

          ③承銷商分得包銷國(guó)債

          ④承銷商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶

          ⑤證券交易所為承銷商確定承銷代碼

          ⑥財(cái)政部向承銷商劃撥手續(xù)費(fèi)

          A.③⑤②①④⑥

          B.③②①⑤④⑥

          C.⑤②③④⑥①

          D.②③①④⑥⑤

          8.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后,償付能力充足率( )的前提下,募集人才能償付本息。

          A.不低于100%

          B.不高于80%

          C.不低于70%

          D.不高于50%

          9.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

          A.40%

          B.50%

          C.60%

          D.70%

          10.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù),須向( )提出申請(qǐng),提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

          A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

          B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

          C.中國(guó)人民銀行

          D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求,請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

          1.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送( )。

          A.公司章程

          B.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告

          C.募集說明書

          D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告

          2.債券申請(qǐng)上市應(yīng)當(dāng)符合( )。

          A.經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)并公開發(fā)行

          B.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬元

          C.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件

          D.證券交易所認(rèn)可的其他條件

          3.下列說法錯(cuò)誤的是( )。

          A.市場(chǎng)利率趨于上升,國(guó)債的銷售價(jià)格就會(huì)提高

          B.國(guó)債的中標(biāo)成本越高,國(guó)債的銷售價(jià)格越高

          C.為了增加手續(xù)費(fèi)收入,國(guó)債的銷售價(jià)格會(huì)提高

          D.為了加快資金回收速度,國(guó)債的銷售價(jià)格會(huì)降低

          4.我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年,當(dāng)時(shí)由( )嘗試發(fā)行金融債券。

          A.中國(guó)人民銀行

          B.中國(guó)工商銀行

          C.中國(guó)銀行

          D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

          5.目前下列哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行金融債券?( )

          A.政策性銀行

          B.商業(yè)銀行

          C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

          D.其他金融機(jī)構(gòu)

          6.我國(guó)可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有( )。

          A.國(guó)家開發(fā)銀行

          B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

          C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

          D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

          7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?( )

          A.具有良好的公司治理機(jī)制

          B.核心資本充足率不低于4%

          C.最近3年連續(xù)盈利

          D.最近3年利潤(rùn)連續(xù)增長(zhǎng)

          8.下列哪些不是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?( )

          A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%

          B.發(fā)行金融債券后,資本充足率為20%

          C.財(cái)務(wù)公司剛剛成立6個(gè)月

          D.申請(qǐng)前1年注冊(cè)資本金為2.5億元人民幣

          9.企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通的條件不包括( )。

          A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為

          B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢

          C.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元

          D.單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%

          10.( )可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的.招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過程,向財(cái)政部直接承銷記賬式國(guó)債。

          A.證券公司

          B.信托投資公司

          C.保險(xiǎn)公司

          D.商業(yè)銀行 三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò),正確的填A(yù),錯(cuò)誤的填B)

          1.發(fā)行人也可以認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。( )

          2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項(xiàng)的,應(yīng)暫緩發(fā)行,并及時(shí)報(bào)告證券交易所。( )

          3.上市公司發(fā)行證券,應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。( )

          4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個(gè)工作日,通過中國(guó)貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。( )

          5.目前我國(guó)金融債券的存量?jī)H次于國(guó)債,在所有債券存量中居第二位。( )

          6.商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。( )

          7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù),但不得被第三方知道。( )

          8.金融債券承銷人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣。( )

          9.以定向方式發(fā)行金融債券的,應(yīng)優(yōu)先選擇招標(biāo)承銷方式。( )

          10.債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”。( )

          參考答案及解析

          1.D

          [解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

          2.C

          [解析]1988年以前,我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式。

          3.D

          [解析]1988年,財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國(guó)債。

          4.B

          [解析]目前,憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式,記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。

          5.C

          [解析]公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平,發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列,或自低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

          6.D

          [解析]對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式,發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同,承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

          7.A

          [解析]略

          8.A

          [解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后,償付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能償付本息。

          9.B

          [解析]由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

          10.B

          [解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù),須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。二、多項(xiàng)選擇題

          1.ABCD

          [解析]其他金融機(jī)構(gòu)相對(duì)于政策性銀行來說要提交更多的材料。

          2.ACD

          [解析]B應(yīng)該為實(shí)際發(fā)行債務(wù)的面值金額不少于5000萬元。

          3.AC

          [解析]市場(chǎng)利率趨于上升,投資者購(gòu)買國(guó)債的機(jī)會(huì)成本就會(huì)上升,為了吸引投資者,承銷商就會(huì)降低國(guó)債銷售價(jià)格;承銷商必須賣出更多國(guó)債才能增加手續(xù)費(fèi)收入,為了賣出更多國(guó)債承銷商就會(huì)降低國(guó)債的銷售價(jià)格。

          4.BD

          [解析]我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年,當(dāng)時(shí)中國(guó)工商銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。

          5.ABCD

          [解析]目前政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。

          6.ABC

          [解析]我國(guó)目前只有國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。

          7.ABC

          [解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件:具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

          8.ACD

          [解析]企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備:財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%;申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上,經(jīng)營(yíng)狀況良好,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平,且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。

          9.CD

          [解析]符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通:(1)依法公開發(fā)行;(2)債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制,近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;(4)實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。

          10.ABC

          [解析]證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)公司可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過程,向財(cái)政部直接承銷記賬式國(guó)債。三、判斷題

          1.B

          [解析]發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。

          2.B

          [解析]應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

          3.A

          [解析]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第49條規(guī)定,上市公司發(fā)行證券,應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。

          4.B

          [解析]應(yīng)在發(fā)行日前5個(gè)工作日進(jìn)行公布。

          5.B

          [解析]我國(guó)金融債券的存量居于國(guó)債和央行票據(jù)之后。

          6.B

          [解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求;財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券則需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保,經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。

          7.B

          [解析]發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù),并加以披露。

          8.B

          [解析]金融債券承銷人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于2億元人民幣。

          9.B

          [解析]以定向方式發(fā)行金融債券的,應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)議承銷方式。

          10.B

          [解析]股東與經(jīng)理層之間的利益沖突所導(dǎo)致的代理成本又被稱為“外部股東代理成本”,債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“債券的代理成本”。

        《&.doc》
        将本文的Word文档下载到电脑,方便收藏和打印
        推荐度:
        点击下载文档

        【證券從業(yè)資格考試備考試題及答案】相關(guān)文章:

        2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》備考試題與答案02-26

        2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》備考試題及答案01-24

        證券從業(yè)資格考試試題及答案02-26

        證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》精選試題及答案03-11

        2017年證券從業(yè)備考模擬試題及答案03-30

        2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》備考試題(含答案)02-26

        2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》備考試題(附答案)01-24

        證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》精選備考題及答案02-27

        證券從業(yè)資格考試試題(附答案)03-04

        在线咨询
        国产高潮无套免费视频_久久九九兔免费精品6_99精品热6080YY久久_国产91久久久久久无码
      3. <sub id="h4knl"><ol id="h4knl"></ol></sub>
        <sup id="h4knl"></sup>
          <sub id="h4knl"></sub>

          <sub id="h4knl"><ol id="h4knl"><em id="h4knl"></em></ol></sub><s id="h4knl"></s>
          1. <strong id="h4knl"></strong>

          2. 视频区国产亚洲.欧美 | 午夜亚洲精品专区高潮日 | 亚洲中文AⅤ在线视频 | 亚洲国产AV片一区 | 亚洲国产精品自在线一区二区 | 亚洲国产午夜福利在线视频 |

            證券從業(yè)資格考試備考試題及答案

              無論在學(xué)習(xí)或是工作中,我們最熟悉的就是試題了,試題是參考者回顧所學(xué)知識(shí)和技能的重要參考資料。什么樣的試題才是好試題呢?下面是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試備考試題及答案,僅供參考,歡迎大家閱讀。

            證券從業(yè)資格考試備考試題及答案

              證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 1

              選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分

              (1) 中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)又稱為( )。

              A: 初級(jí)市場(chǎng)

              B: 貨幣市場(chǎng)

              C: 資本市場(chǎng)

              D: 次級(jí)市場(chǎng)

              答案:C

              解析:

              資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng),包括股票市場(chǎng)、

              中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)也稱為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

              (2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。

              A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

              B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

              C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

              D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

              答案:D

              解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

              (3)我國(guó)《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市,

              其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

              A: 4000

              B: 5000

              C: 3000

              D: 1000

              答案:B

              解析: 略

              (4) 按照基礎(chǔ)工具劃分,金融衍生品可分為( )。

              A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

              B: 場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具

              C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

              D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

              答案:A

              解析:

              按照基礎(chǔ)衍生工具劃分,金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(

              以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具,如股指期貨等),貨幣衍生工具(

              以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(

              以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

              (5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。

              A: 1

              B: 2

              C: 3

              D: 4

              答案:C

              解析:

              中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍,期限在1年(含)以上。

              (6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

              A: 保險(xiǎn)公司

              B: 財(cái)務(wù)公司

              C: 個(gè)人投資者

              D: 符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

              答案:D

              解析:

              自2005年1月1日起,我國(guó)開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定,

              首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對(duì)象(

              指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

              (7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同,股票分為普通股股票和( )股票。

              A: 國(guó)家股

              B: 法人股

              C: 優(yōu)先股

              D: 記名股

              答案:C

              解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同,股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

              (8) 股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。

              A: 所有權(quán)

              B: 債權(quán)

              C: 債務(wù)

              D: 優(yōu)先受償權(quán)

              答案:A

              解析: 股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

              (9) 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開盤價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià)。

              A: 時(shí)間

              B: 連續(xù)

              C: 協(xié)商

              D: 集合

              答案:D

              解析: 在我國(guó)開盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果。

              (10) LIBOR指的是( )。

              A: 美國(guó)聯(lián)邦基金利率

              B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

              C: 香港銀行同業(yè)拆借利率

              D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

              答案:B

              解析:

              在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上,最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

              (11) 一般而言,按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

              A: 普通債券、普通股票、國(guó)債

              B: 國(guó)債、普通債券、普通股票

              C: 普通股票、國(guó)債、普通債券

              D: 普通股票、普通債券、國(guó)債

              答案:B

              解析:

              一般而言,高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小,其收益也最低:股票風(fēng)險(xiǎn)最大

              .收益最高。

              (12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

              A: 標(biāo)的資產(chǎn)

              B: 執(zhí)行價(jià)格

              C: 利率

              D: 期權(quán)費(fèi)

              答案:C

              解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

              (13) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限( ),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

              A: 不低于5年(包括5年)

              B: 不低于3年(包括3年)

              C: 不低于5年(不包括5年)

              D: 不低于3年(不包括3年)

              答案:A

              解析:

              根據(jù)《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定,次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的

              ,固定期限不低于5年(含5年),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.

              且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

              (14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

              A: 20%

              B: 30%

              C: 40%

              D: 50%

              答案:C

              解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

              (15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

              A: 基金托管人

              B: 基金管理人

              C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

              D: 基金持有人

              答案:A

              解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

              (16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,其核心資本充足率不低于( )。

              A: 8%

              B: 5%

              C: 4%

              D: 2%

              答案:C

              解析: 略

              (17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( )。

              A: 反方向

              B: 同方向

              C: 無關(guān)

              D: 相關(guān)性低

              答案:B

              解析:

              就指數(shù)基金而言,其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù),

              收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí),基金收益增加;反之,

              收益減少。可見,指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

              (18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

              A: 浮動(dòng)利率債券

              B: 附息債券

              C: 貼現(xiàn)債券

              D: 息票累積債券

              答案:C

              解析:

              貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券,是指在票面上不規(guī)定利率,發(fā)行時(shí)按某一折扣率,

              以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行,發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息,

              到期時(shí)按面額償還本金的債券。

              (19) 中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

              A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

              B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

              C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

              D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

              答案:A

              解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

              (20)未完成股權(quán)分置改革的公司,按照股份流通受限與否分類,不屬于未上市流通股份的是( )。

              A: 優(yōu)先股或其他

              B: 內(nèi)部職工股

              C: 境外上市外資股

              D: 發(fā)起人股份

              答案:C

              解析:

              未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份,具體包括:(1)發(fā)起人股份;

              (2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股:(4)優(yōu)先股或其他。

              (21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法,正確的是( )。

              A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌.應(yīng)該購(gòu)買其看漲期權(quán)

              B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

              C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán),獲得一定收益

              D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

              答案:C

              解析:

              按照對(duì)價(jià)格的預(yù)期,金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;

              當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買的期權(quán),叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A

              說法有誤:若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)

              所選項(xiàng)B說法有誤。

              (22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

              A: 證券公司

              B: 結(jié)算參與人

              C: 商業(yè)銀行

              D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

              答案:B

              解析:

              證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收,

              結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

              (23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。

              A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

              B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

              C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā),也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)

              D: 股份回購(gòu)是上市公司利用自有資金,在公共市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

              答案:B

              解析: 略

              (24) 以下各項(xiàng)中,不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

              A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

              B: 利率風(fēng)險(xiǎn)

              C: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

              D: 政策風(fēng)險(xiǎn)

              答案:A

              解析: 略

              (25)將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮,從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償,屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

              A: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

              B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

              C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

              D: 風(fēng)險(xiǎn)分散

              答案:D

              解析:

              對(duì)于由相互獨(dú)立的`多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合,

              從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償

              屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

              (26)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

              A: 不可流通

              B: 可在證券交易所上市交易

              C: 可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

              D: 可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

              答案:A

              解析:

              儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、

              以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息,

              付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

              (27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

              A: 基金托管人

              B: 基金管理人

              C: 基金持有人

              D: 基金受益人

              答案:B

              解析: 略

              (28) 向不特定對(duì)象公開募集股份,符合條件不包括( )。

              A: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

              B:除金融類企業(yè)外,最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn),借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

              C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

              D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

              答案:C

              解析: 略

              (29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊(cè)的表述中,錯(cuò)誤的是( )。

              A:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書》,注冊(cè)有效期為1年

              B: 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)

              C: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊(cè)

              D: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

              答案:A

              解析: 交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書》,注冊(cè)有效期為兩年。

              (30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

              A: 國(guó)務(wù)院

              B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

              C: 證券從業(yè)者協(xié)會(huì)

              D: 中國(guó)人民銀行

              答案:A

              解析: 我國(guó)《證券法》規(guī)定,證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。

              (31) 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。

              A:

              公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平.

              發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià),自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)(或低利率

              )選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

              B:

              對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)仍采取承銷包銷方式.

              目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行

              C:在公開招標(biāo)方式中,以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)

              位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.

              每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

              D:在公開招標(biāo)方式中,以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益

              率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的

              答案:A

              解析:

              選項(xiàng)B,對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)仍采取承銷包銷方式,

              目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo):選項(xiàng)D

              應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

              (32) 對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來說,比較適合的基金類型是( )。

              A: 收入型基金

              B: 成長(zhǎng)型基金

              C: 債券型基金

              D: 封閉型基金

              答案:B

              解析:

              按投資目的不同,基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

              而成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng),強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。

              收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益.

              (33) 影響股票價(jià)格的最直接因素是( ),并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格的。

              A: 供求關(guān)系

              B: 公司經(jīng)營(yíng)狀況

              C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素

              D: 政治因素

              答案:A

              解析:

              供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素,

              并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

              (34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí),必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )

              一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

              A: 賣出

              B: 買入

              C: 買人或賣出

              D: 買入和賣出

              答案:B

              解析: 略

              (35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本,( )。

              A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

              B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

              C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

              D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

              答案:B

              解析:

              上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù),它以1990年

              12月19日為基期,以全部上市股票為樣本,以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù),按加權(quán)平均法計(jì)算。

              (36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。

              A: 再貼現(xiàn)率

              B: 超額存款準(zhǔn)備金

              C: 基礎(chǔ)貨幣

              D: 貨幣供應(yīng)量

              答案:D

              解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

              (37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。

              A: 基金托管人

              B: 基金

              C: 基金管理人

              D: 管理人和托管人聯(lián)名

              答案:B

              解析:

              基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

              該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。

              (38) 我國(guó)證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。

              A: 10手

              B: 10股

              C: 1手

              D: 1股

              答案:C

              解析:

              交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位,以提高交易效率。

              一個(gè)交易單位俗稱“一手”,委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、

              深證券交易所規(guī)定,通過競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

              (39) 一般而言,下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。

              A: 政府債券、公司債券、金融債券

              B: 金融債券、公司債券、政府債券

              C: 政府債券、金融債券、公司債券

              D: 金融債券、政府債券、公司債券

              答案:C

              解析: 略

              (40)買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議,我們稱之為( )。

              A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

              B: 金__________融互換

              C: 金融期權(quán)

              D: 金融期貨

              答案:D

              解析: 略

              (41)以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格.全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的,這種招標(biāo)方式為( )。

              A: 荷蘭式

              B: 美國(guó)式

              C: 既是美國(guó)式又是荷蘭式

              D: 都不是

              答案:A

              解析: 荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格,美國(guó)式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。

              (42) 金融市場(chǎng)可以按照( )分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

              A: 金融市場(chǎng)的重要性

              B: 金融產(chǎn)品的期限

              C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式

              D: 金融工具發(fā)行和流通特征

              答案:D

              解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類,分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

              (43) 外國(guó)債券的特點(diǎn)是( )。

              A: 發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

              B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

              C: 發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家

              D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家

              答案:A

              解析:

              外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。

              它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。

              (44) 下列對(duì)我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述,錯(cuò)誤的是( )。

              A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

              B: 查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

              C: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

              D: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

              答案:B

              解析:

              我國(guó)《基金法》規(guī)定,

              基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

              (45)運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是( )。

              A: 復(fù)合化金融衍生品

              B: 組合化金融衍生品

              C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品

              D: 證券化金融衍生品

              答案:C

              解析:

              結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法,

              將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。例如,

              在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、

              目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

              (46) 證券交易通常都必須遵循( )。

              A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

              B: 時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

              C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

              D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)問優(yōu)先原則

              答案:A

              解析:

              證券交易通常都必須遵循的原則包括:(1)價(jià)格優(yōu)先原則,

              價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào),

              價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則,同價(jià)位申報(bào),

              依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序,即買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

              (47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場(chǎng)上的( )。

              A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

              B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

              C: 信用風(fēng)險(xiǎn)

              D: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

              答案:B

              解析:

              分散投資雖能在一定程度上消除來自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),

              但無法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

              (48) ( )幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

              A: 貨幣市場(chǎng)基金

              B: 債券型基金

              C: 開放式基金

              D: 收入型基金

              答案:A

              解析:

              貨幣市場(chǎng)基金被稱為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄,它可以給中小投資者帶來相對(duì)安全的增值收益,

              同時(shí)又與一般開放式基金一樣有較好的流動(dòng)性.幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

              (49) 一般將25%~50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。

              A: 平衡型基金

              B: 指數(shù)基金

              C: 收入型基金

              D: 成長(zhǎng)型基金

              答案:A

              解析:

              平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上,

              并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

              這種基金一般將25%~50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股,其余的投資于普通股。

              (50) 中央銀行是銀行的銀行,是指中央銀行( )。

              A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人

              B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

              C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

              D: 政府提供貸款

              答案:A

              解析:

              中央銀行是銀行的銀行,是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù),

              作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。

              證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 2

              1.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于( )之前。

              A.保單責(zé)任

              B.公司普通債券

              C.向銀行貸款

              D.公司股票

              2.1988年以前,我國(guó)國(guó)債采用( )方式發(fā)行。

              A.通過商業(yè)銀行銷售

              B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

              C.行政分配

              D.承購(gòu)包銷

              3.1988年,我國(guó)首次以( )方式發(fā)行國(guó)債。

              A.行政分配

              B.公開招標(biāo)

              C.承購(gòu)包銷

              D.通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

              4.目前,憑證式國(guó)債發(fā)行采用( )方式,記賬式國(guó)債發(fā)行采用( )方式。

              A.行政分配公開招標(biāo)

              B.承購(gòu)包銷公開招標(biāo)

              C.公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行

              D.承購(gòu)包銷行政分配

              5.( )國(guó)債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

              A.行政分配

              B.承購(gòu)包銷

              C.公開招標(biāo)

              D.銀行發(fā)售

              6.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)采取( )方式發(fā)行。

              A.行政分配

              B.公開招標(biāo)

              C.銀行發(fā)售

              D.承購(gòu)包銷

              7.記賬式國(guó)債的承銷的場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷程序是( )。

              ①客戶認(rèn)購(gòu)并交款

              ②分銷商進(jìn)行分銷

              ③承銷商分得包銷國(guó)債

              ④承銷商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶

              ⑤證券交易所為承銷商確定承銷代碼

              ⑥財(cái)政部向承銷商劃撥手續(xù)費(fèi)

              A.③⑤②①④⑥

              B.③②①⑤④⑥

              C.⑤②③④⑥①

              D.②③①④⑥⑤

              8.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后,償付能力充足率( )的前提下,募集人才能償付本息。

              A.不低于100%

              B.不高于80%

              C.不低于70%

              D.不高于50%

              9.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

              A.40%

              B.50%

              C.60%

              D.70%

              10.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù),須向( )提出申請(qǐng),提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

              A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

              B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

              C.中國(guó)人民銀行

              D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求,請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

              1.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送( )。

              A.公司章程

              B.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告

              C.募集說明書

              D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告

              2.債券申請(qǐng)上市應(yīng)當(dāng)符合( )。

              A.經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)并公開發(fā)行

              B.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬元

              C.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件

              D.證券交易所認(rèn)可的其他條件

              3.下列說法錯(cuò)誤的是( )。

              A.市場(chǎng)利率趨于上升,國(guó)債的銷售價(jià)格就會(huì)提高

              B.國(guó)債的中標(biāo)成本越高,國(guó)債的銷售價(jià)格越高

              C.為了增加手續(xù)費(fèi)收入,國(guó)債的銷售價(jià)格會(huì)提高

              D.為了加快資金回收速度,國(guó)債的銷售價(jià)格會(huì)降低

              4.我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年,當(dāng)時(shí)由( )嘗試發(fā)行金融債券。

              A.中國(guó)人民銀行

              B.中國(guó)工商銀行

              C.中國(guó)銀行

              D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

              5.目前下列哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行金融債券?( )

              A.政策性銀行

              B.商業(yè)銀行

              C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

              D.其他金融機(jī)構(gòu)

              6.我國(guó)可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有( )。

              A.國(guó)家開發(fā)銀行

              B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

              C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

              D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

              7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?( )

              A.具有良好的公司治理機(jī)制

              B.核心資本充足率不低于4%

              C.最近3年連續(xù)盈利

              D.最近3年利潤(rùn)連續(xù)增長(zhǎng)

              8.下列哪些不是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?( )

              A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%

              B.發(fā)行金融債券后,資本充足率為20%

              C.財(cái)務(wù)公司剛剛成立6個(gè)月

              D.申請(qǐng)前1年注冊(cè)資本金為2.5億元人民幣

              9.企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通的條件不包括( )。

              A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為

              B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢

              C.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元

              D.單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%

              10.( )可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的.招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過程,向財(cái)政部直接承銷記賬式國(guó)債。

              A.證券公司

              B.信托投資公司

              C.保險(xiǎn)公司

              D.商業(yè)銀行 三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò),正確的填A(yù),錯(cuò)誤的填B)

              1.發(fā)行人也可以認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。( )

              2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項(xiàng)的,應(yīng)暫緩發(fā)行,并及時(shí)報(bào)告證券交易所。( )

              3.上市公司發(fā)行證券,應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。( )

              4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個(gè)工作日,通過中國(guó)貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。( )

              5.目前我國(guó)金融債券的存量?jī)H次于國(guó)債,在所有債券存量中居第二位。( )

              6.商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。( )

              7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù),但不得被第三方知道。( )

              8.金融債券承銷人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣。( )

              9.以定向方式發(fā)行金融債券的,應(yīng)優(yōu)先選擇招標(biāo)承銷方式。( )

              10.債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”。( )

              參考答案及解析

              1.D

              [解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

              2.C

              [解析]1988年以前,我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式。

              3.D

              [解析]1988年,財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國(guó)債。

              4.B

              [解析]目前,憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式,記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。

              5.C

              [解析]公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平,發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列,或自低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

              6.D

              [解析]對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債,我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式,發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同,承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

              7.A

              [解析]略

              8.A

              [解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后,償付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能償付本息。

              9.B

              [解析]由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

              10.B

              [解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù),須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。二、多項(xiàng)選擇題

              1.ABCD

              [解析]其他金融機(jī)構(gòu)相對(duì)于政策性銀行來說要提交更多的材料。

              2.ACD

              [解析]B應(yīng)該為實(shí)際發(fā)行債務(wù)的面值金額不少于5000萬元。

              3.AC

              [解析]市場(chǎng)利率趨于上升,投資者購(gòu)買國(guó)債的機(jī)會(huì)成本就會(huì)上升,為了吸引投資者,承銷商就會(huì)降低國(guó)債銷售價(jià)格;承銷商必須賣出更多國(guó)債才能增加手續(xù)費(fèi)收入,為了賣出更多國(guó)債承銷商就會(huì)降低國(guó)債的銷售價(jià)格。

              4.BD

              [解析]我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年,當(dāng)時(shí)中國(guó)工商銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。

              5.ABCD

              [解析]目前政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。

              6.ABC

              [解析]我國(guó)目前只有國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。

              7.ABC

              [解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件:具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

              8.ACD

              [解析]企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備:財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%;申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上,經(jīng)營(yíng)狀況良好,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平,且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。

              9.CD

              [解析]符合以下條件的公司債券可以進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通:(1)依法公開發(fā)行;(2)債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制,近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;(4)實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。

              10.ABC

              [解析]證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)公司可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過程,向財(cái)政部直接承銷記賬式國(guó)債。三、判斷題

              1.B

              [解析]發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。

              2.B

              [解析]應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

              3.A

              [解析]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第49條規(guī)定,上市公司發(fā)行證券,應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。

              4.B

              [解析]應(yīng)在發(fā)行日前5個(gè)工作日進(jìn)行公布。

              5.B

              [解析]我國(guó)金融債券的存量居于國(guó)債和央行票據(jù)之后。

              6.B

              [解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求;財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券則需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保,經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。

              7.B

              [解析]發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù),并加以披露。

              8.B

              [解析]金融債券承銷人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于2億元人民幣。

              9.B

              [解析]以定向方式發(fā)行金融債券的,應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)議承銷方式。

              10.B

              [解析]股東與經(jīng)理層之間的利益沖突所導(dǎo)致的代理成本又被稱為“外部股東代理成本”,債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“債券的代理成本”。